隨著大(da)數(shu)據、云計算(suan)、人工智能等技(ji)術(shu)的迭代更(geng)新，“金(jin)融(rong)+科技(ji)”已(yi)成為大(da)趨勢(shi)，數(shu)字(zi)化(hua)轉(zhuan)型(xing)已(yi)經(jing)快速改變金(jin)融(rong)生(sheng)態。在科技(ji)與金(jin)融(rong)融(rong)合發(fa)(fa)展的新階段，基金(jin)行業正(zheng)在加速數(shu)字(zi)化(hua)轉(zhuan)型(xing)，以滿足客戶需(xu)求，提高效(xiao)率(lv)，并且更(geng)好地(di)實現可持(chi)續發(fa)(fa)展。

 

 

隨著基金(jin)業(ye)務市場的快速發展，基金(jin)市場規模和種類(lei)也隨之增(zeng)長，業(ye)務相關數(shu)據、流程、系(xi)統越(yue)加復雜，給基金(jin)公司的運營工作帶來(lai)了更多的挑(tiao)戰。

 

信息(xi)孤島(dao)：基金行業內部的不同系統和(he)(he)平(ping)臺(tai)之間缺乏充分(fen)的集成(cheng)和(he)(he)互操作性，導(dao)致信(xin)息孤島問題，從而影響信(xin)息共享和(he)(he)協作效率。

 

數(shu)據(ju)質量問題：基金行業需(xu)要(yao)大量的數據來(lai)支持投資決策和管(guan)理，但(dan)數據質量問題(ti)可能導(dao)致錯誤決策和不(bu)準確的報告，同時也會影響客(ke)戶的信任和滿意度。

 

人工勞動(dong)密集度高(gao)：基金行業需要(yao)進行大量的數據分析、風(feng)險(xian)管理和合(he)規(gui)性檢查等工作(zuo)，這些工作(zuo)需要(yao)大量的人工勞動(dong)，從而導致勞動(dong)力成本高(gao)和工作(zuo)效率低(di)下。

 

客(ke)戶體驗：基金行業客(ke)戶(hu)往往需要填寫大量的(de)表(biao)格、文(wen)件和申請，這些流程可能(neng)繁瑣且時間消耗(hao)長，從而(er)影響客(ke)戶(hu)體驗和忠(zhong)誠度。

 

在自動(dong)化(hua)(hua)全面發展的(de)(de)(de)今天(tian)，RPA技術在基金(jin)(jin)行業數字化(hua)(hua)轉型(xing)中具(ju)有重要作(zuo)用，可以(yi)幫助(zhu)基金(jin)(jin)公司(si)快速、有效(xiao)(xiao)解(jie)決(jue)目(mu)前(qian)各(ge)信息系統間協同痛點，保證公司(si)各(ge)項管理工(gong)作(zuo)的(de)(de)(de)良(liang)性(xing)循環和持續(xu)改進。提(ti)高(gao)效(xiao)(xiao)率(lv)、降低(di)成本、提(ti)高(gao)數據質量和客戶滿意度，促進數字化(hua)(hua)轉型(xing)和提(ti)高(gao)整個行業的(de)(de)(de)競爭力和效(xiao)(xiao)率(lv)。

 

以下為藝(yi)賽旗在基(ji)金行(xing)業的典型客戶(hu)場景。

 

01

估值核算自動化場景

 

 

流程痛點：金融資產(chan)估(gu)值核(he)(he)算是基金行業財(cai)務會(hui)計日常(chang)的(de)核(he)(he)心工作(zuo)之(zhi)(zhi)一。在整個估(gu)值流程(cheng)中，雖然估(gu)值核(he)(he)算本身可由估(gu)值系統自動完成(cheng)，但估(gu)值之(zhi)(zhi)前的(de)文件(jian)處(chu)理和之(zhi)(zhi)后的(de)對賬、發送郵件(jian)、同步數據(ju)等工作(zuo)仍(reng)需要(yao)財(cai)務人(ren)員手(shou)工完成(cheng)，這些工作(zuo)瑣碎耗時、對時效性要(yao)求(qiu)較高，給財(cai)務人(ren)員工作(zuo)帶來巨(ju)大的(de)壓力(li)。

 

由于這些手工操作涉及(ji)的數據(ju)類(lei)型復(fu)雜(za)，包括Excel、Word、PDF、zip、Email以及(ji)系(xi)統數據(ju)，且各類(lei)文件的內部(bu)格式不同(tong)，無(wu)法通過應用系(xi)統進行處理。

 

實施RPA后：通過部(bu)署RPA機器(qi)人流程自動(dong)(dong)化，代替人工(gong)自動(dong)(dong)使(shi)用(yong)(yong)系統功能依次處理(li)數(shu)(shu)據(ju)，并等待系統處理(li)后(hou)，將數(shu)(shu)據(ju)從系統中導出(chu)，保存到指定目錄的(de)操(cao)作。解決了人工(gong)結算(suan)時的(de)運轉效(xiao)率(lv)、風險性等。用(yong)(yong)RPA機器(qi)人幫助財務會(hui)計完(wan)成每(mei)日瑣碎的(de)工(gong)作，實現了真正的(de)估值(zhi)流程自動(dong)(dong)化，有效(xiao)提升了財務人員(yuan)的(de)工(gong)作效(xiao)率(lv)。

 

具(ju)體(ti)流程如(ru)下：

1.RPA機器人(ren)自動登錄估值核算系統

2.【公(gong)共數據(ju)處(chu)理(li)】清(qing)算處(chu)理(li)操(cao)作(zuo)：在系統(tong)中的(de)公(gong)共數據(ju)處(chu)理(li)頁面中，點(dian)擊清(qing)算操(cao)作(zuo)按鈕后，等待系統(tong)自動(dong)跑批執(zhi)行(xing)，無異常數據(ju)則進行(xing)日終清(qing)算業務

3.【日終清(qing)算(suan)】清(qing)算(suan)處理操(cao)作：在(zai)系統(tong)中的日終清(qing)算(suan)頁面中，點擊(ji)清(qing)算(suan)操(cao)作按(an)鈕(niu)后，等待系統(tong)自動跑批執行(xing)，無(wu)異常數據 進(jin)行(xing)轉賬(zhang)業務(wu)。

4.【轉賬(zhang)(zhang)業務(wu)】轉賬(zhang)(zhang)處理(li)操作：在系統中的轉賬(zhang)(zhang)業務(wu)頁面中，點擊(ji)轉賬(zhang)(zhang)操作按鈕后，等(deng)待系統自動跑批執行，無異常數據 下(xia)載估值表(biao)；

5.等待以上數(shu)據處(chu)理(li)完成無異(yi)常(chang)后，在估值(zhi)表(biao)頁面(mian)中下(xia)載(zai)估值(zhi)表(biao)，并存到(dao)指定(ding)路徑中，結束。

 

應用(yong)成效：整體流程(cheng)效率提升76%

準確率(lv)達到100%

人(ren)工處理(li)時長：75分鐘/次

RPA 處理時長(chang)：17分鐘/次

 

02

核對交易賬戶余額

 

 

 

流(liu)程痛點(dian)：核(he)對交(jiao)易賬(zhang)戶余(yu)額有利(li)于(yu)基金公(gong)司及時(shi)發現數據(ju)(ju)偏差，保證系統(tong)數據(ju)(ju)的(de)一致性。業務(wu)(wu)人員(yuan)(yuan)需(xu)要(yao)及時(shi)核(he)對兩(liang)個(ge)系統(tong)中客戶產生的(de)交(jiao)易賬(zhang)戶的(de)余(yu)額數據(ju)(ju)。由于(yu)每日要(yao)多次(ci)核(he)對大量的(de)數據(ju)(ju) ，且(qie)繁(fan)瑣的(de)核(he)對過程需(xu)占用業務(wu)(wu)人員(yuan)(yuan)大量的(de)時(shi)間(jian)，導致業務(wu)(wu)人員(yuan)(yuan)時(shi)常(chang)需(xu)要(yao)加班來(lai)完成工作(zuo)，非常(chang)影響業務(wu)(wu)人員(yuan)(yuan)的(de)工作(zuo)效率。

 

實施(shi)RPA后：通過部署RPA流程自(zi)動化機器人，實現(xian)了自(zi)動登錄系統、查詢信息、余額比對(dui)等(deng)一體化自(zi)動化操作，實現(xian)頭寸自(zi)動核(he)對(dui)，業(ye)務(wu)人員只(zhi)需審(shen)核(he)最終核(he)對(dui)結(jie)果(guo)。

 

具體流程(cheng)如下：

1.機器人從本地表(biao)格(ge)中獲(huo)取登(deng)錄(lu)系統的賬號(hao)密(mi)碼，及待查詢條(tiao)件信息；

2.登錄(lu)網銀系統，通過獲取的查詢(xun)條(tiao)件查詢(xun)交(jiao)易(yi)賬戶的余額，并(bing)獲取余額信(xin)息；

3、從本地表(biao)格中獲取登(deng)錄系統的賬號密碼，及待查詢條件(jian)信息；

4、登(deng)錄估值核(he)算系統(tong)，通過獲取(qu)的查(cha)詢條件查(cha)詢交易賬(zhang)戶的余(yu)額，并(bing)獲取(qu)余(yu)額信息；

5.將從(cong)兩個系統(tong)中獲取的余額信息對比是否(fou)一致；

6.將比對(dui)一致(zhi)的結果從估值(zhi) 核算系統中導(dao)出交易表(biao)單；

7.在本地EXCLE中統計比對結果(guo)。

 

應用成效：

整(zheng)體流程效率提升50%

準確率(lv)達到(dao)100%

人(ren)工處理時長(chang)：60分鐘/次

RPA 處理時長：20分鐘/次

03

網銀上劃資金到賬通知

 

 

流程痛點：基金公司傳統的網銀(yin)(yin)(yin)劃賬(zhang)過程(cheng)銀(yin)(yin)(yin)行(xing)流(liu)(liu)水完(wan)全由人工(gong)(gong)查詢下(xia)載(zai)，多(duo)家銀(yin)(yin)(yin)行(xing)多(duo)個(ge)賬(zhang)號的流(liu)(liu)水明(ming)細，每(mei)天需(xu)要大量時間(jian)(jian)重復查詢下(xia)載(zai)容易出(chu)錯，且需(xu)要花費大量時間(jian)(jian)和(he)精力。使用RPA可以自動化這些繁瑣的操(cao)(cao)作(zuo)流(liu)(liu)程(cheng)，減少人工(gong)(gong)操(cao)(cao)作(zuo)的時間(jian)(jian)和(he)錯誤率。

 

具體流程如下：

1.RPA自動登錄(lu)網銀(yin)，查(cha)詢網銀(yin)流水明細(xi)

2.RPA每(mei)天(tian)每(mei)隔一小時自動運(yun)行1次，獲取網銀流水明細

3.RPA查詢流水明細來款(kuan)(kuan)賬號，若查詢到(dao)指(zhi)定賬號的來款(kuan)(kuan)，則下載并發送郵(you)件通知

4.用戶(hu)可以配置指定查詢賬(zhang)號，郵件(jian)接收(shou)賬(zhang)號

 

應用成效：

實(shi)施RPA后，實(shi)現(xian)(xian)了該流(liu)程全程自動化(hua)，無(wu)需人(ren)工(gong)干預，具體應用成效主要表現(xian)(xian)在以下(xia)幾(ji)個方面：

1. 提高(gao)操(cao)作(zuo)效率(lv)(lv)：使用RPA可以(yi)自動化網銀(yin)上(shang)的劃賬和到賬通知流(liu)程，避免了(le)(le)繁(fan)瑣的手工(gong)操(cao)作(zuo)，減少(shao)了(le)(le)操(cao)作(zuo)時(shi)間和人(ren)工(gong)錯(cuo)誤率(lv)(lv)，提高(gao)了(le)(le)操(cao)作(zuo)效率(lv)(lv)。

    

2. 減(jian)少(shao)(shao)操(cao)作(zuo)成本(ben)：傳(chuan)統(tong)的網銀劃賬需要大量(liang)的人力(li)資源來處理，使用RPA可以減(jian)少(shao)(shao)人力(li)投入，降低(di)操(cao)作(zuo)成本(ben)。

    

3. 提高準確性：傳統的網銀劃(hua)賬(zhang)流(liu)程容(rong)易出現人(ren)工操(cao)作錯誤，使用RPA可以(yi)避免人(ren)為因(yin)素(su)對劃(hua)賬(zhang)操(cao)作的干擾，提高操(cao)作準確性和穩定性。

4. 降低風(feng)險：RPA可(ke)以自動進行賬戶驗證、余額檢查和到賬通知等操作，避免了人工操作錯誤和漏洞，減少了操作風(feng)險和損失。

5. 提高用(yong)戶體驗(yan)：使用(yong)RPA可(ke)以自動發送到(dao)賬通(tong)知(zhi)，確保到(dao)賬通(tong)知(zhi)的及時性(xing)和準確性(xing)，提高了用(yong)戶體驗(yan)和滿意度。

 

 

金融行業自動化領跑者

 

 

藝(yi)賽旗(qi)長期聚焦金(jin)融行業，通過自(zi)動化技術賦能(neng)金(jin)融業務(wu)，提高運營效率。藝賽旗自成立以來，iS-RPA產品在金融領域獲得了廣泛應用，為金融客戶提(ti)供不同(tong)場景下的解決方案，目前服務金融客戶總數超過400家，數千個(ge)應用(yong)場景，為金融行業客戶的(de)卓越運營提供了穩定可靠的支持(chi)。我們始終(zhong)致力(li)于為金融行業(ye)(ye)提供優質(zhi)的(de)服務(wu)，幫助客戶實現(xian)業(ye)(ye)務(wu)增長，提升業(ye)(ye)務(wu)競爭力(li)。