隨(sui)(sui)著基金業務(wu)市場(chang)(chang)的(de)(de)快(kuai)速發展，基金市場(chang)(chang)規模和種類也(ye)隨(sui)(sui)之增長，業務(wu)相關數據(ju)、流程、系統(tong)越(yue)加復雜，給(gei)基金公司的(de)(de)運營工作帶來了更多的(de)(de)挑戰(zhan)。

信息(xi)孤(gu)島：基金行業(ye)內(nei)部的(de)不同系統和平臺之間缺乏充(chong)分(fen)的(de)集成和互操作性(xing)，導致(zhi)信(xin)(xin)息孤島(dao)問(wen)題(ti)，從而(er)影(ying)響信(xin)(xin)息共享和協作效率。

數據質量問(wen)題(ti)：基金(jin)行業需要(yao)大量的數(shu)據來支持投(tou)資決(jue)策和(he)(he)(he)管理，但(dan)數(shu)據質量問(wen)題可能導致錯誤決(jue)策和(he)(he)(he)不準確的報告，同時(shi)也(ye)會影(ying)響(xiang)客戶的信任和(he)(he)(he)滿意度。

人(ren)工勞(lao)(lao)動(dong)(dong)密集度(du)高：基(ji)金行業(ye)需(xu)(xu)要進(jin)行大量(liang)的(de)數據分析、風(feng)險管理和(he)合(he)規性檢查(cha)等(deng)工作(zuo)(zuo)，這些(xie)工作(zuo)(zuo)需(xu)(xu)要大量(liang)的(de)人(ren)工勞(lao)(lao)動(dong)(dong)，從而導(dao)致(zhi)勞(lao)(lao)動(dong)(dong)力成本(ben)高和(he)工作(zuo)(zuo)效率低下(xia)。

客(ke)戶(hu)體驗(yan)：基金行業客戶往往需要填寫大(da)量的表格、文(wen)件和申請，這些(xie)流程可能(neng)繁瑣(suo)且時間消耗長，從(cong)而影響客戶體(ti)驗和忠(zhong)誠(cheng)度。

在自動化(hua)全(quan)面發(fa)展(zhan)的今天，RPA技術在基(ji)金行業數字(zi)化(hua)轉型中具有重要作用，可以幫助基(ji)金公(gong)司快速、有效解決目(mu)前各(ge)信息系(xi)統間協同痛點，保(bao)證公(gong)司各(ge)項管理工(gong)作的良性循環和持續改進(jin)。提高(gao)(gao)效率、降低成本、提高(gao)(gao)數據質量和客(ke)戶滿(man)意度(du)，促進(jin)數字(zi)化(hua)轉型和提高(gao)(gao)整個行業的競爭力和效率。

以下為(wei)藝(yi)賽(sai)旗(qi)在基金行業的典型客戶場景。

流程痛(tong)點：金融資產估(gu)(gu)值核算(suan)(suan)是基金行業財(cai)務(wu)會計日常的(de)(de)(de)核心工(gong)作(zuo)(zuo)之(zhi)(zhi)一。在整個估(gu)(gu)值流程中，雖(sui)然(ran)估(gu)(gu)值核算(suan)(suan)本(ben)身(shen)可由估(gu)(gu)值系統(tong)自動(dong)完成，但(dan)估(gu)(gu)值之(zhi)(zhi)前(qian)的(de)(de)(de)文(wen)件處理(li)和之(zhi)(zhi)后的(de)(de)(de)對賬、發送(song)郵件、同步數據等工(gong)作(zuo)(zuo)仍需要財(cai)務(wu)人員(yuan)手工(gong)完成，這(zhe)些工(gong)作(zuo)(zuo)瑣碎耗時(shi)、對時(shi)效(xiao)性要求較(jiao)高，給(gei)財(cai)務(wu)人員(yuan)工(gong)作(zuo)(zuo)帶來巨大的(de)(de)(de)壓力。

由于(yu)這些手(shou)工(gong)操(cao)作涉及(ji)的數(shu)據類型復雜，包括Excel、Word、PDF、zip、Email以及(ji)系(xi)(xi)統數(shu)據，且各類文(wen)件的內部格式不同，無(wu)法通(tong)過應用系(xi)(xi)統進(jin)行處理。

實(shi)施(shi)RPA后：通過部署RPA機器人(ren)(ren)(ren)流程自動(dong)化，代(dai)替人(ren)(ren)(ren)工自動(dong)使用系(xi)統功能(neng)依次處(chu)理(li)數據(ju)，并等(deng)待系(xi)統處(chu)理(li)后，將數據(ju)從系(xi)統中導出(chu)，保存到(dao)指定目錄的(de)操作(zuo)。解決了(le)人(ren)(ren)(ren)工結(jie)算時的(de)運轉效率、風險性(xing)等(deng)。用RPA機器人(ren)(ren)(ren)幫助財務會計完成每日瑣碎(sui)的(de)工作(zuo)，實現了(le)真正(zheng)的(de)估值流程自動(dong)化，有效提升了(le)財務人(ren)(ren)(ren)員的(de)工作(zuo)效率。

具體(ti)流(liu)程如下(xia)：

1.RPA機(ji)器人(ren)自(zi)動登錄估值核算系統

2.【公共數(shu)據(ju)(ju)處理】清(qing)(qing)算處理操作(zuo)：在系(xi)統中的公共數(shu)據(ju)(ju)處理頁面中，點擊清(qing)(qing)算操作(zuo)按鈕后，等待系(xi)統自動(dong)跑批執(zhi)行(xing)(xing)，無異常數(shu)據(ju)(ju)則進行(xing)(xing)日終清(qing)(qing)算業務

3.【日(ri)終(zhong)清算】清算處理操作(zuo)：在系統中(zhong)的日(ri)終(zhong)清算頁面中(zhong)，點擊清算操作(zuo)按鈕后，等待(dai)系統自(zi)動跑批執行，無(wu)異常數據 進行轉賬業務。

4.【轉賬(zhang)(zhang)業(ye)(ye)務】轉賬(zhang)(zhang)處理操作：在系統中(zhong)的轉賬(zhang)(zhang)業(ye)(ye)務頁面中(zhong)，點擊轉賬(zhang)(zhang)操作按鈕(niu)后(hou)，等待系統自動跑批執行，無異常數(shu)據 下載(zai)估值表；

5.等待以上數據處理完成(cheng)無異(yi)常后，在估(gu)值表(biao)頁面(mian)中下(xia)載估(gu)值表(biao)，并存到指定路徑中，結束。

應用(yong)成效(xiao)：整體流程效率提升76%

準(zhun)確率達到100%

人工處理時長：75分鐘/次

RPA 處(chu)理時(shi)長：17分鐘(zhong)/次(ci)

流程痛點：核對(dui)(dui)交(jiao)易賬(zhang)戶(hu)余(yu)額有利于(yu)(yu)基金公司及時(shi)發(fa)現數(shu)據(ju)(ju)(ju)偏差，保(bao)證系(xi)統數(shu)據(ju)(ju)(ju)的(de)(de)(de)一致性。業(ye)務(wu)人(ren)員(yuan)需要及時(shi)核對(dui)(dui)兩個系(xi)統中客戶(hu)產生的(de)(de)(de)交(jiao)易賬(zhang)戶(hu)的(de)(de)(de)余(yu)額數(shu)據(ju)(ju)(ju)。由于(yu)(yu)每日要多次核對(dui)(dui)大(da)量(liang)的(de)(de)(de)數(shu)據(ju)(ju)(ju) ，且(qie)繁瑣(suo)的(de)(de)(de)核對(dui)(dui)過程需占用(yong)業(ye)務(wu)人(ren)員(yuan)大(da)量(liang)的(de)(de)(de)時(shi)間，導致業(ye)務(wu)人(ren)員(yuan)時(shi)常需要加班來完成工作，非常影響業(ye)務(wu)人(ren)員(yuan)的(de)(de)(de)工作效率(lv)。

實施(shi)RPA后：通(tong)過(guo)部署(shu)RPA流程自(zi)動(dong)化機器人(ren)，實現了(le)自(zi)動(dong)登(deng)錄系(xi)統、查詢信息(xi)、余額比對等一體化自(zi)動(dong)化操作，實現頭寸自(zi)動(dong)核(he)對，業務人(ren)員只(zhi)需審(shen)核(he)最終核(he)對結(jie)果。

具體流程如(ru)下(xia)：

1.機器人從本(ben)地表格中獲取登錄系(xi)統的(de)賬(zhang)號密(mi)碼，及待查詢條(tiao)件信息；

2.登錄網銀系統，通過(guo)獲取的查(cha)詢(xun)條件查(cha)詢(xun)交易賬戶的余(yu)額(e)，并獲取余(yu)額(e)信息；

3、從本(ben)地表格中獲取登錄系統的賬號密碼(ma)，及待查詢條件信息；

4、登(deng)錄估值核算系統，通過獲取(qu)的(de)查詢(xun)條件查詢(xun)交(jiao)易(yi)賬戶的(de)余(yu)額，并獲取(qu)余(yu)額信息；

5.將從兩個系(xi)統中獲取的余(yu)額信息對比是否一致；

6.將比對一致的結果從估值 核(he)算系統(tong)中(zhong)導出交易(yi)表單；

7.在本地EXCLE中統計比對結果。

應用成(cheng)效(xiao)：

整體流程(cheng)效率(lv)提(ti)升50%

準(zhun)確率達(da)到(dao)100%

人工處理時長：60分鐘(zhong)/次

RPA 處(chu)理時長：20分鐘/次

流程痛點：基金公司傳統的(de)(de)網(wang)銀劃(hua)賬(zhang)過程銀行流水完全由人工(gong)查詢(xun)(xun)下載(zai)(zai)，多家銀行多個賬(zhang)號的(de)(de)流水明細，每天需要大量時間(jian)重復查詢(xun)(xun)下載(zai)(zai)容易出錯，且需要花費大量時間(jian)和(he)(he)精力。使(shi)用RPA可以自(zi)動(dong)化這些繁瑣的(de)(de)操(cao)(cao)作流程，減少人工(gong)操(cao)(cao)作的(de)(de)時間(jian)和(he)(he)錯誤率。

具體流程如下：

1.RPA自動登錄網銀(yin)(yin)，查詢(xun)網銀(yin)(yin)流水明(ming)細(xi)

2.RPA每(mei)天每(mei)隔一小時(shi)自動運行1次，獲取網銀(yin)流水明細(xi)

3.RPA查詢(xun)流水明細來(lai)款賬(zhang)號，若查詢(xun)到指(zhi)定賬(zhang)號的來(lai)款，則(ze)下(xia)載并發送郵件通(tong)知(zhi)

4.用戶可(ke)以配置指定查(cha)詢賬號，郵件接收(shou)賬號

應用成效：

實施RPA后，實現了該流(liu)程全(quan)程自動(dong)化，無需(xu)人工(gong)干預，具體應用成(cheng)效主要表現在(zai)以(yi)下幾個(ge)方面：

1. 提高操(cao)(cao)作效(xiao)(xiao)率：使用RPA可以(yi)自動化網銀上的(de)劃賬(zhang)和到賬(zhang)通(tong)知流程，避免(mian)了(le)繁(fan)瑣(suo)的(de)手(shou)工操(cao)(cao)作，減少了(le)操(cao)(cao)作時間和人工錯誤(wu)率，提高了(le)操(cao)(cao)作效(xiao)(xiao)率。

    

2. 減(jian)少操(cao)作成本：傳統的(de)網銀劃賬需要(yao)大量的(de)人力(li)資源(yuan)來處(chu)理，使用RPA可以減(jian)少人力(li)投入，降低(di)操(cao)作成本。

    

3. 提高準確(que)性：傳統的網(wang)銀劃(hua)賬(zhang)(zhang)流程容(rong)易出現人工操作(zuo)錯(cuo)誤，使用RPA可以避免(mian)人為因素對(dui)劃(hua)賬(zhang)(zhang)操作(zuo)的干擾，提高操作(zuo)準確(que)性和穩定(ding)性。

4. 降低風險：RPA可以自動(dong)進行賬戶驗證、余額檢查(cha)和到賬通知等操作(zuo)，避(bi)免了人工操作(zuo)錯誤和漏洞，減少(shao)了操作(zuo)風險和損(sun)失。

5. 提高(gao)用(yong)戶體驗：使用(yong)RPA可以自動發送到(dao)賬(zhang)通知(zhi)，確保(bao)到(dao)賬(zhang)通知(zhi)的及時性(xing)和(he)準(zhun)確性(xing)，提高(gao)了用(yong)戶體驗和(he)滿意(yi)度。

藝(yi)賽旗長期(qi)聚(ju)焦金(jin)融行業(ye)，通過自(zi)動(dong)化技術賦(fu)能金(jin)融業(ye)務，提高(gao)運營效率。藝賽旗自成立以來，iS-RPA產品在金融領域獲得了廣泛應用，為金融客戶提供不同場景下的解決方案，目(mu)前服務金融客戶總數超(chao)過400家(jia)，數千(qian)個應用場景，為(wei)金融行業(ye)客(ke)戶的卓越(yue)運營提供了穩定(ding)可靠(kao)的支持。我們始終致力(li)于為金融行(xing)業提(ti)供優(you)質(zhi)的服(fu)務，幫(bang)助客戶(hu)實現(xian)業務增長，提(ti)升(sheng)業務競爭力(li)。